新闻动态

金凯发k8官方网站融动态

2021-07-12 17:49

  “全球金融监管动态快讯”旨在通过定期收集整理公开信息,提供国际及各个国家和地区最新的金融政策讯息,洞察全球金融监管政策趋势。

  香港金管局发布了首个合规科技应用指数(RAI),旨在客观衡量香港银行目前应用合规科技的程度以及银行应用合规科技的准备情况和意向。首个RAI得分描绘了香港银行对合规科技的高期望,同时也表明存在巨大增长空间,因为大多数银行预计未来12个月合规科技将有积极的贡献,并期望它对香港银行业大有裨益。

  香港证监会发布了2020-21年报,总结了截至2021年3月31日止年度的工作,并列出了保持香港作为领先国际金融中心的地位和维护金融体系整体完整性和稳定性的优先事项。以下是年报中强调的一些事项:

  香港特别行政区政府在宪报刊登《2021年证券及期货(修订)条例草案》及《2021年有限合伙基金及商业登记法例(修订)条例草案》(《条例草案》),以建立新的基金迁册机制,让现有的非香港投资基金迁移注册及营运地点到香港。新的基金迁册机制利于外地基金进驻香港,注册为开放式基金型公司或有限合伙基金。基金在迁册后的持续性(包括已订立的合约及取得的财产)会获得保留,免却了解散原来的基金并重新成立新基金的程序,切合投资基金的运作需要。在拟议机制下,根据香港以外司法管辖区的法律以公司或有限责任合伙形式成立的基金,可分别透过向证券及期货事务监察委员会或公司注册处处长申请,在香港注册为开放式基金型公司或有限合伙基金。

  新加坡金管局(MAS)宣布英国和新加坡启动新的金融合作伙伴关系。根据该伙伴关系,英国和新加坡将探索扩大金融合作的机会,包括加强信息共享、在国际论坛上更密切的合作以及遵守监管,以推动金融服务贸易与合作的新的和更广泛的机会。两国还宣布了一项谅解备忘录,以加强双边网络安全合作,包括共享网络相关信息和监管最佳实践。

  马来西亚央行(BNM)发布货币服务业有关反洗钱/反恐怖融资以及对金融机构进行有针对性金融制裁的政策文件(补充文件第1号)。政策文件规定,根据2011年货币服务业务法(MSBA)获得许可的经批准的货币服务业务(MSB)可通过电子方式与其企业客户建立业务关系,无需面对面(FTF)验证。同时规定经批准的持牌货币服务企业在对企业客户实施非FTF验证流程时必须遵守的最低要求和标准。这是为了确保有效和稳健的反洗钱和反恐怖融资(AML/CFT)控制措施和系统到位,以保障货币服务的安全性和完整性。

  泰国证监会(SECT)发布关于数字资本市场和资本市场监管的修正案的征求意见稿,以促进数字资本市场,提高资本市场监管效率,促进与资本市场相关的筹款和使用。 拟议修订的重点包括以下问题:

  印度储备银行 (RBI) 发布了合作银行外包金融服务风险管理指南。印度储备银行建议合作银行对其现有的外包安排进行自我评估,并在自通知发布之日起六个月内使这些安排符合指导方针。该指南指出,外包的重要性将基于:

  金融行为监管局(FCA)发布了一封关于反洗钱 (AML) 框架中发现的常见控制失效的信函。信函列出了公司金融犯罪系统和控制框架关键领域的几个常见缺陷,包括:

  英国财政部(HMT)和债务管理办公室(DMO)发布了英国政府绿色融资框架。该文件阐述了政府雄心勃勃的气候和环境议程,以及其提升英国作为世界卓越绿色金融中心领导地位的愿景。作为其中的一部分,该框架列出了将由绿色金边债券和零售绿色储蓄债券在英国提供资金的六类绿色支出,包括:

  英国财政部(HMT)发布了题为“金融服务新篇章”的路线图,阐述了正在取得的进展以及英国政府(HMG)计划确保英国退出欧盟后金融服务业保持竞争力。该政策文件明确了HMG对金融服务业的愿景,主要由四个关键主题构成:

  欧洲审计院(ECA)发布了一份关于银行业打击洗钱活动的特别报告,并警告称,欧盟(EU)在打击洗钱和恐怖融资方面的做法是分散的。在报告中,ECA指出,欧盟内部的可疑交易价值估计达数千亿欧元。尽管相关的欧盟机构具有决策和协调作用,但直接权力有限,工作主要在国家层面进行管理。由于欧盟层面打击洗钱和恐怖融资的行动存在弱点,打击洗钱和恐怖融资的监督框架支离破碎且协调不力,无法确保采取一致的方法和公平的竞争环境以打击洗钱和恐怖融资。因此, ECA得出的结论,欧盟需要一个更强大的监督框架来打击洗钱活动。

  欧洲银行业管理局(EBA)就其修订后的监管审查和评估流程(SREP)和监管压力测试通用程序和方法指南进行了公众咨询。全面修订旨在实施对资本要求指令 V(CRD V)和资本要求条例II(CRR II)的最新修订,并与其他监管发展和最佳监管实践保持一致。当前对监管审查和评估流程指南的审查影响到所有主要的监管审查和评估流程要素,包括:

  欧洲银行业管理局(EBA)发布了一份对欧盟当前监管科技格局的分析报告。报告评估了金融机构和监管科技提供商在使用监管科技方面面临的总体收益和挑战。报告还确定监管者需要解决的监管科技解决方案产生的潜在风险问题,并提出旨在提高主管当局知识和技能的行动。这些行动还旨在确保监管科技监管方法的技术中立性,同时解决单一市场内的任何无意障碍,以促进监管科技在整个欧盟的采用。

  欧洲银行管理局(EBA)就监管技术标准(RTS)草案发起了公众咨询,具体规定了与风险保留相关的发起人、担保人、原始机构和服务机构的要求以符合《证券化条例》。RTS旨在澄清与风险保留相关的要求,从而降低道德风险和协调利益。RTS还明确了新主题,包括传统不良资产证券化 (NPE) 中的风险保留。

  欧洲央行(ECB)和欧洲系统性风险委员会(ESRB)发布了一份联合报告,该报告仔细研究了一系列扩大的气候变化驱动因素如何影响欧盟数百万家全球公司和数千家金融公司。报告勾勒出潜在的金融稳定风险,并通过进一步发展分析基础来制定更有针对性和更有效的政策行动。报告发现:

  气候变化导致的金融稳定脆弱性集中在某些地区、部门和公司,风险的演变取决于有效和及时地向低碳经济过渡;

  气候危害对金融风险的精细暴露映射揭示了各国普遍存在的河流洪水的脆弱性,以及一些地区的野火、高温和水资源压力风险;

  长期情景分析表明,及时有序的宏观经济政策应对气候相关风险可以降低金融稳定风险,尤其是温室气体排放最高的行业。

  欧洲银行业管理局(EBA)发布了其修订后的内部治理指南。更新考虑了资本要求指令V (CRD V) 和投资公司指令(IFD)引入的有关信贷机构健全和有效治理安排的修正案,特别是在性别多样性、洗钱、融资方面恐怖主义风险和利益冲突管理,包括与管理机构成员及其关联方的和其他交易。打击洗钱和恐怖主义融资对于维持金融体系的稳定和完整性至关重要。因此,揭露信贷机构和投资公司参与洗钱和恐怖主义融资活动可能会对金融体系的生存能力和信任产生影响。在此背景下,这些指南阐明了识别、管理和减轻洗钱和恐怖主义融资风险是健全的内部治理安排和信贷机构风险管理框架的一部分。

  欧洲银行业管理局(EBA)发布了其修订后的关于健全薪酬政策的指导方针。本次更新考虑了资本要求指令V(CRD V)引入的有关机构健全薪酬政策的修正案,特别是薪酬政策应保持性别中立的要求。《欧盟运作条约》(TFEU)第157条规定了男女工人同工同酬的原则,机构需要以一致的方式应用这一原则。在此背景下,最终修订的指南进一步规定机构应实施性别中立的薪酬政策,要求所有机构对所有工作人员实施健全且不分性别的薪酬政策。

  联邦存款保险公司强调了实施其规则的修改方法,该规则要求某些受保存款机构(IDI)提交决议计划,以促进《联邦存款保险法》下的决议。修改后的方法适用于总资产超过1000亿美元的IDI。修改后的方法保留了帮助FDIC工作人员为IDI制定解决策略的关键内容要求,但使申报者免于其他不太有用或可通过其他监管渠道获得的内容要求。根据具体情况,FDIC还计划根据其对信息在计划解决每个IDI的有用性或重要性的评估,免除申报者的某些内容要求。

  监管机构:美联储系统理事会、联邦存款保险公司、国家信用合作社管理局和货币监理署、国家银行和信用合作社监管机构以及金融犯罪执法部网络(FED, FDIC, NAUA, OCC, FFIEC, FinCEN)

  美联储系统理事会、凯发k8官方网站联邦存款保险公司、国家信用合作社管理局和货币监理署、国家银行和信用合作社监管机构以及金融犯罪执法部网络 (FinCEN) 发布关于发布反洗钱/打击恐怖融资国家优先事项(AML/CFT 优先事项)的机构间声明。机构间声明的目的是为银行明确AML/CFT优先事项。机构间声明确认,在最终修订法规生效之日之前,银行无需将AML/CFT优先事项纳入其基于风险的银行保密法 (BSA)合规计划。此外,在最终修订法规生效日期之前,联邦银行机构和州金融监管机构的审查员不会审查银行是否将 AML/CFT 优先事项纳入其基于风险的BSA计划。

  金融犯罪执法网络局 (FinCEN)根据2020年《反洗钱法》的要求,发布了政府范围内反洗钱和打击恐怖融资 (AML/CFT) 政策的优先事项,其中包括:

  国际证监会组织(IOSCO)发布了一份关于发行人可持续发展相关披露的报告。该报告旨在提高投资者可持续发展报告的一致性、可比性和可靠性,并规定:

  反洗钱金融行动特别工作组(FATF)最近修订了其标准(R.1和INR.1),以要求国家、金融机构、特定非金融行业与职业(DNFBP)以及虚拟资产服务提供商(VASP)识别、评估、了解和减轻扩散融资风险。因此,FATF发布的关于扩散融资风险评估和缓解指南将帮助各国、金融机构、DNFBP和VASP有效实施FATF2020年10月推出的新要求。指南解释了公共、部门应该如何在扩散融资的背景下进行风险评估,以及公共、部门应该如何减轻他们所识别到的风险。此外,指南强调了监管机构、金融机构和其他相关实体与识别出的风险相称的方式应用新义务的需要,以避免促成去风险化或金融排斥。

  金融稳定委员会 (FSB) 发布了一份咨询报告,其中包含增强货币市场基金 (MMF) 弹性的政策建议。这些提案构成了 FSB 非银行金融中介 (NBFI) 工作计划的一部分。这些政策选项根据旨在增强 MMF 弹性的主要机制进行分组,即: 向赎回投资者强加赎回成本、吸收损失、减少阈值效应以及减少流动性转换。该报告评估了每个选项对 MMF 投资者、基金经理和发起人行为的可能影响,以及它们对基础市场的影响。

  国际证监会组织 (IOSCO) 董事会正在征求有关资产管理中与可持续性相关的监管和监督期望的拟议建议的反馈。 IOSCO 关于资产管理中可持续性相关实践、政策、程序和披露建议的咨询报告重点关注投资者保护问题,并建议证券监管机构考虑为资产管理人设定有关可持续性相关风险和机遇的监管和监督预期,建议涵盖五个方面:

  反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了一份名为出于民族或种族动机的恐怖融资报告,报告重点关注民族或种族动机的恐怖主义(即极右翼恐怖主义)背后的资金来源。近年来,极右翼袭击事件有所增加,凸显了提高对极右翼恐怖主义这一复杂现象及其融资认识的必要性。报告强调了解决极右翼恐怖融资和防止袭击的挑战,包括各国如何看待威胁、恐怖主义的范围以及出于种族动机的暴力。报告鼓励各国继续加深对这种日益严重的跨国犯罪活动的了解,包括在国家风险评估中考虑出于民族或种族动机的恐怖融资。同时还鼓励公共、私人和国际合作伙伴共同努力,识别极右翼恐怖主义威胁,交流打击出于民族或种族动机的恐怖融资的最佳做法。

  巴塞尔银行监管委员会 (BCBS) 发布了两项关于计算证券融资交易 (SFTs) 最低折扣下限的技术修正案。第一项技术修订解决了与抵押品升级交易相关的解释性问题,第二项更正了用于计算净额 SFT 折扣底线的公式的错误陈述。

  反洗钱金融行动特别工作组 (FATF) 发布了数据池、协作分析和数据保护的回顾总结。FATF解释说,数据池和协作分析可以帮助金融机构更好地了解、评估和减轻洗钱和恐怖主义融资。报告指出:

  商业上可用的新兴技术,可促进受监管实体内的高级反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 分析。

  反洗钱金融行动特别工作组 (FATF) 发布了一份关于 AML 和 CTF 新技术的机遇和挑战的报告。报告强调,新技术可以提高打击洗钱和恐怖主义融资措施的速度、质量和效率。它们可以帮助金融机构和监管机构以更准确、及时和全面的方式评估这些风险。当使用负责任和基于风险的方法实施时,新技术和创新产品和服务还可以改善金融包容性,将更多人带入受监管的金融体系,从而加强反洗钱/打击恐怖融资措施的有效性。

  本文内容仅供一般参考用,并非针对任何个人或团体的个别或特定情况而提供。虽然我们已致力提供准确和及时的资料,但我们不能保证这些资料在阁下收取时或日后仍然准确。任何人士不应在没有详细考虑相关的情况及获取适当的专业意见下依据所载内容行事。本文所有提供的内容均不应被视为正式的审计、会计或法律建议。